Політика AML/KYC
Vulkan Casino здійснює свою діяльність відповідно до найвищих стандартів фінансової безпеки та прозорості. Ми несемо відповідальність не лише перед регуляторами, а й перед кожним гравцем, який довіряє нам свої дані та кошти. Саме тому протидія відмиванню грошей (AML — Anti-Money Laundering) та верифікація особистості (KYC — Know Your Customer) є невід'ємною частиною нашої щоденної роботи. Ця сторінка детально пояснює, як влаштовані ці процеси та що вони означають для вас.
1. Мета та принципи політики
Головна мета AML/KYC-політики Vulkan Casino — забезпечити, щоб платформа використовувалась виключно в законних цілях. Ми зобов'язуємось встановлювати особистість кожного гравця до надання повного доступу до фінансових функцій; запобігати використанню казино як інструменту для відмивання коштів або фінансування незаконної діяльності; виявляти та фіксувати підозрілі транзакції; взаємодіяти з державними органами в межах, визначених законодавством України; регулярно оновлювати внутрішні процедури відповідно до актуальних міжнародних стандартів, зокрема рекомендацій FATF.
2. На кого поширюється верифікація
Верифікація є обов'язковою абсолютно для всіх користувачів Vulkan Casino без винятку. Вона може ініціюватись автоматично перед першим виведенням коштів; при досягненні встановленого порогу сумарних транзакцій; у разі виявлення нетипової або підозрілої активності на акаунті; на вимогу служби безпеки в будь-який момент. Гравці, що не пройшли верифікацію, мають обмежений функціонал: поповнення рахунку доступне, проте виведення коштів заблоковано до завершення перевірки особистості.
3. Необхідні документи та вимоги до них
Документ, що посвідчує особу. Vulkan Casino приймає чинний паспорт громадянина України або ID-картку. Документ має бути дійсним, добре читатись, без пошкоджень та слідів редагування. Надається скан або чітке фото обох сторін документа. Усі кути мають бути видимі, текст — розбірливим.
Підтвердження адреси проживання. Приймаються рахунок за комунальні послуги, банківська виписка, офіційний лист від державного органу або інший документ, виданий не раніше ніж три місяці тому. Документ повинен містити ваше повне ім'я та адресу проживання, що збігається з даними в акаунті.
Верифікація платіжного методу. Для банківської картки надається фото лицьового боку з видимим ім'ям власника, першими шістьма та останніми чотирма цифрами — центральну частину номера можна закрити. Для електронних гаманців надається скріншот особистого кабінету з ім'ям власника та ідентифікатором акаунта.
Підтвердження джерела коштів. За окремим запитом служби безпеки — зокрема при значних транзакціях або специфічних обставинах — може знадобитись довідка про доходи, банківська виписка або інший документ, що підтверджує законне походження коштів.
4. Терміни проведення верифікації
Команда верифікації Vulkan Casino розпочинає перевірку документів невідкладно після їх отримання. Стандартний термін розгляду — до 24 годин у робочі дні. У разі потреби додаткової перевірки або уточнень термін може бути подовжений до 72 годин, про що гравець отримає відповідне сповіщення на електронну пошту. Після успішного завершення верифікації всі функції акаунта стають повністю доступними. Якщо документи надані не в повному обсязі або не відповідають вимогам, служба підтримки зв'яжеться з вами із детальним поясненням.
5. Як працює моніторинг транзакцій (AML)
Vulkan Casino застосовує безперервний автоматизований моніторинг усіх фінансових операцій на платформі. Система аналізує кожну транзакцію в режимі реального часу, виявляючи відхилення від типової поведінки конкретного гравця. До ознак, що автоматично привертають увагу системи, належать: незвично великі разові суми депозитів або виплат; численні дрібні транзакції за короткий проміжок часу, що можуть свідчити про структурування коштів; різке збільшення ігрової активності без відповідного ігрового досвіду; перекази між різними платіжними методами без явної ігрової активності. Усі користувачі також перевіряються за міжнародними санкційними списками та реєстрами осіб із підвищеним ризиком (PEP). Акаунти, що потрапляють до зони уваги, додатково аналізуються фахівцями відділу фінансового моніторингу вручну.
6. Посилена перевірка (Enhanced Due Diligence)
Для певних категорій користувачів Vulkan Casino застосовує розширені процедури перевірки відповідно до міжнародних стандартів FATF. Посилена перевірка стосується публічних діячів та пов'язаних з ними осіб; користувачів із країн із підвищеним рівнем ризику відмивання коштів; гравців, чиї транзакції систематично перевищують встановлені внутрішні пороги. У рамках посиленої перевірки може проводитись більш детальний збір документів, розширений аналіз джерела коштів та регулярний поглиблений моніторинг активності акаунта на постійній основі.
7. Заходи у разі виявлення порушень
У разі виявлення ознак порушення Vulkan Casino діє відповідно до встановленого протоколу: тимчасово призупиняє операції та блокує акаунт до завершення розслідування; направляє гравцю запит на надання пояснень або додаткових документів; за результатами розслідування або відновлює доступ у повному обсязі, або вживає подальших заходів. Якщо факт порушення підтверджується, Vulkan Casino повідомляє уповноважені державні органи, остаточно блокує акаунт та діє відповідно до вимог законодавства, включаючи можливу конфіскацію коштів на рахунку.
8. Зобов'язання гравця
Реєструючись на Vulkan Casino, кожен користувач підтверджує, що досяг 21 року; надає лише достовірні персональні дані; використовує для гри виключно власні кошти законного походження; не здійснюватиме операцій, пов'язаних із відмиванням грошей або будь-якою іншою незаконною діяльністю; зобов'язується своєчасно відповідати на запити служби верифікації та надавати необхідні документи. Порушення цих зобов'язань є підставою для негайного блокування акаунта та передачі матеріалів до правоохоронних органів без додаткового попередження.
9. Захист поданих документів
Vulkan Casino розуміє, що передача особистих документів вимагає максимальної довіри. Усі верифікаційні матеріали зберігаються в зашифрованому вигляді на серверах із суворим контролем доступу. Доступ до документів мають виключно уповноважені фахівці відділу безпеки. Документи не передаються третім сторонам без законних підстав і не використовуються в жодних цілях, окрім верифікації особистості.
10. Контакти служби верифікації
З усіх питань, пов'язаних із верифікацією акаунта, статусом перевірки документів або AML/KYC-політикою Vulkan Casino, звертайтесь до служби підтримки через офіційний сайт. Наші фахівці нададуть вичерпну консультацію та супроводжуватимуть вас на кожному кроці процесу перевірки.